AML und Verifizierung im Goldencrown Casino

Wir betreiben Goldencrown Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Curaçao eGaming Behörde und sind dadurch verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt in klaren Worten, was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche ist für uns kein abstrakter Behördenbegriff. Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch interne Kontrollmechanismen, die darauf ausgelegt sind, illegale Geldflüsse zu erkennen und zu blockieren. Als Inhaber der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Curaçao eGaming unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzgebers und setzen diese in vollem Umfang um. Ein dediziertes Compliance-Team, angeführt durch unsere Geldwäschebeauftragte (MLRO), überwacht die Einhaltung dieser Vorgaben täglich.

• Einhaltung der AML-Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz 8048/JAZ2021-042
• Laufende Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden, soweit gesetzlich geboten
• Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung unserer internen Risikoprozesse

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (Know Your Customer, kurz KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, denn Glücksspiel ist auf unserer Plattform ausschließlich volljährigen Spielerinnen und Spielern ab 18 Jahren gestattet. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich kann eine erweiterte Prüfung ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte oder ungewöhnliche Aktivitätsmuster erreicht werden.

Diese Dokumente brauchen wir

Damit die Prüfung zügig über die Bühne geht, benötigen wir von Ihnen drei Dokumentengruppen. Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Adressnachweis kann eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Kontoauszug oder ein behördliches Meldebestätigungsschreiben sein, das nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Bankkontos.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgungsrechnung, Kontoauszug oder Meldebestätigung (nicht älter als drei Monate)
• Zahlungsmethodennachweis: Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot oder Bankkontoauszug

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess ist so gestaltet, dass er für Sie nachvollziehbar bleibt. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto über den gesicherten Bereich hoch. Unsere Bearbeitungszeit liegt in der Regel bei 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bei komplexe Sachverhalten bis zu 72 Stunden. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich für die Kontoverifizierung
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien über die verschlüsselte Upload-Funktion hoch
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente werden während der Übertragung per TLS-Verschlüsselung gesichert und anschließend in einem isolierten, zugriffsbeschränkten Speichersystem abgelegt. Nur specially geschulte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung können auf die Daten zugreifen, und auch dieser Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder im Rahmen gesetzlich vorgesehener Prüfungen können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns dazu verpflichtet, plausible Spielfinanzierungen zu dokumentieren. Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten.

• Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Kontoauszüge, die die Herkunft der Mittel belegen
• Steuerbescheide oder Erbschaftsnachweise
• Verkaufsurkunden für Vermögenswerte wie Fahrzeuge oder Immobilien

Unsere Transaktionskontrolle

Jede Einzahlung und Auszahlung wird durch unser automatisiertes Monitoring-System bewertet. Dabei achten wir auf Summen, Frequenz, verwendete Zahlungsmethoden und Abweichungen von Ihrem üblichen Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, über die der Betrag ursprünglich geleistet wurde. Haben Sie mit Klarna, EPS oder Paysafecard eingezahlt, da diese Methoden keine Auszahlungen unterstützen, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Wenn Verifizierung scheitert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir die erforderlichen Maßnahmen durch. Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei widersprüchlichen oder gefälschten Dokumenten sperren wir das Konto vollständig und erstatten ausschließlich den zuletzt eingezahlten Eigenbetrag, soweit keine Anhaltspunkte für Missbrauch bestehen. Einzahlungen während einer laufenden Prüfung akzeptieren wir nicht, damit keine neuen ungeklärten Geldflüsse entstehen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche
• Erstattung des Eigenbetrags ohne Gewinne bei schwerwiegenden Verstößen

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unseres Lizenzgebers verlangen. Grund dafür sind mögliche nachträgliche behördliche Prüfungen, bei denen wir die ordnungsgemäße Durchführung unserer Kontrollen belegen müssen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher und unwiderruflich. Auskünfte darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, erhalten Sie jederzeit über [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem Upload Ihrer Dokumente. Bei komplexen Fällen oder zusätzlichen Rückfragen zur Herkunft Ihrer Mittel kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht per Paysafecard?

Paysafecard, Klarna und EPS unterstützen keine Auszahlungen. In diesen Fällen überweisen wir den Betrag per Banküberweisung auf ein Konto, das nachweislich auf Ihren Namen läuft.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein. Den Nachweis der Geldquelle fordern wir nur bei größeren Beträgen, ungewöhnlichen Mustern oder wenn unser Monitoring einen begründeten Anlass erkennt.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben blockiert. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen ein, kann Ihr Konto dauerhaft gesperrt werden.

Sind meine Ausweiskopien bei Ihnen sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung in einem isolierten System mit streng beschränktem, protokolliertem Zugriff. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.